“2022年59家上市银行持有政府债43.7万亿元,占比69%(占债券投资总额),较上年增加5个百分点。”近日,毕马威发布的《潜蕴匠心,登峰不辍——2023年中国银行业调查报告》(下称“《报告》”)中显示。
这是毕马威第十七次发布的关于中国银行业的年度调查报告,内容涵盖中国经济金融形势分析、银行业发展回顾及展望、监管政策解读、行业热点话题、银行业绩数据等主要内容。
《报告》显示,在经济承压的背景下,为进一步支持实体经济发展,2022年银行通过购买国债、地方债等金融投资方式支持实体经济的增长。2022年,包括59家上市银行金融投资总额为76.7万亿元,较上年增长8.3万亿元,同比增长12.1%。
其中,六大国有商业银行是商业银行金融投资的主体,2022年年末金融投资为44.0万亿元,同比增长12.2%;股份制商业银行金融投资为19.2万亿元,同比增长11.4%;城商行和农商行金融投资为13.5万亿元,同比增长12.6%。
“商业银行投资面临严格的监管要求,以及出于自身稳健经营的考虑,收益稳定、流动性强、市场体量大的债券成为商业银行金融投资的重要选择。”毕马威称,2022年,59家上市银行债券投资总额为63.4万亿元,占金融投资的83%,占比同比提升2个百分点。其中,六大国有商业银行债券投资为40.4万亿元,占其金融投资的92%;股份制商业银行债券投资为13.7万亿元,占其金融投资的71%;城商行和农商行债券投资为9.4万亿元,占其金融投资的69%,比上年增加5个百分点。
综合来看,国有六大行金融投资风格趋谨慎,债券占金融投资高达九成;城商行和农商行债券占金融投资比重相对较低,更倾向于投资权益类产品。不过去年在稳增长的基调下,城商行和农商行加大债券投资力度,债券投资占金融投资比重上升至七成左右。
从债券投资种类来看,《报告》显示,商业银行持有政府债最多,企业债最少。
具体来看,2022年59家上市银行持有政府债43.7万亿元,占比69%,较上年增加5个百分点;2022年59家上市银行持有金融债8.2万亿元,占比13%;2022年59家上市银行持有政策性银行债4.6万亿元,占比7%;2022年59家上市银行持有企业债3.1万亿元,占比5%。
政府债中六大国有商业银行占比最高,而金融债、政策性银行债和企业债中,城商行和农商行占比最高。
(上市银行债券投资种类占比,来源:毕马威报告 )
对于银行业未来趋势展望,毕马威认为,支持实体经济高质量发展是银行业的首要任务。从金融服务领域来看,制造业、科创企业、绿色发展等仍然是信贷倾斜的重点。由于房地产在国民经济中的重要支撑作用,金融机构应全力服务房地产业“保交楼、保民生、保稳定”,支持行业向新发展模式转变。
此外,毕马威预计净息差仍存下行压力,稳住净利息收入“基本盘”需要多措并举,例如继续进行资产结构的调整和优化、进一步加强对存款付息率的管理、强化对利率风险的主动管理等。同时,《报告》预测商业银行中间业务今年有望企稳,以及商业银行资本充足率两极化趋势将持续。
随便看看
- 马斯克:目标是实现9级财富,让人类成多星球物种
- 外媒:李尚福出访,美日韩会面 中美都在增加谈判筹码
- 拜登提名伯恩斯为新驻华大使 曾任美驻北约大使
- 美媒:北京力推冬奥会使用数字人民币 动机何在?
- 市值蒸发4000亿 雷军身家跌800亿 小米怎么了?
- 比摆地摊还暴利 暗涨10% 有人靠它身家百亿
- 日本迎来涨价大潮!家庭电费最高一次性涨45%
- 毁三观!低俗借贷广告惹争议,京东再次道歉
- 川普的黑锅?拜登的功劳?德媒:新闻界和科学界的双标
- 外媒:中国封锁台湾会失败?专家分析中共三行动
- 白宫:北京对台挑衅行动是想改变现状的重大升级
- 台湾经济部长:如台湾被封锁,那么全球经济将受害
- 韩国生育率已3年垫底!绝望的年轻人拒给父母养老
- 俄罗斯公布第三阶段军事行动目标 占领这三个州
- 总价数千亿涉华法案美国会“搁浅”议员们又意见不合
- 价格暴涨 产多少卖多少 千辆货车彻夜排队等媒